Санкционный Due Diligence для бизнеса
Услуги комплаенса: анализ контрагентов и сделок с учётом международных санкционных ограничений.
О нас
Мы работаем в области юридического сопровождения международного бизнеса более 10 лет. Наша команда объединяет юристов и аналитиков с практическим опытом работы в ведущих финансовых и консалтинговых компаниях, в том числе в структурах, контролирующих соблюдение санкционного законодательства ЕС, США, Великобритании. Имеем практический опыт проверки сложных корпоративных структур. Гарантируем конфиденциальный и индивидуальный подход к каждому проекту.
Для целей самоконтроля, для соблюдения требований банков и международных перевозчиков в области санкционного комплаенса требуется проведение расширенной процедуры проверки контрагентов и сделок (COMPREHENSIVE DUE DILIGENCE), включающей:
Анализ структуры владения и цепочек бенефициаров, с применением правила 50%.
Проверка бенефициаров и лиц, принимающих решение по сделке.
Оценку рисков вторичных санкций.
Поиск и анализ информации в СМИ, анализ репутационных рисков.
Подготовку отчётов для внутреннего комплаенса и банков.
Рекомендации по минимизации санкционных рисков в сделках.
Разработка санкционной политики
Мы предлагаем следующие услуги:
Быстрая проверка контрагента (Sanctions Check)
Описание:
Проверка контрагента на предмет риска применения санкций. Мы анализируем: наличие компании/лица в санкционных списках (ЕС, США, Великобритания и др.), связи с ограниченными юрисдикциями, отраслевые ограничения.
Примеры рисков:
- Компания формально «чистая», но её конечный бенефициар или генеральный директор числится в санкционном списке США или ЕС.
- Организация зарегистрирована в «нейтральной» стране, но при проверке выясняется, что более 80% её оборота приходится на сделки с юрисдикциями под санкциями → высок риск признания её «фронтовой компанией».
- Финансовые ограничения по юрисдикции: компания и ее руководство не включены в санкционный список, но её банк-партнёр находится под санкциями → платежи в международной системе будут блокироваться.
Результат проверки санкционных рисков:
письменное заключение о допустимости сделки с контрагентом, перечень выявленных рисков
Анализ контракта (Contract Review (light)) на наличие санкционных рисков
Описание:
Юридический анализ текста контракта на соответствие санкционному законодательству. Определяются положения, которые могут привести к нарушению санкционных режимов, проверяется наличие необходимых санкционных оговорок, предлагаются корректировки для минимизации рисков.
Примеры рискованных условий:
- Договор предусматривает расчёты в валюте, которая всегда проходит через банки в странах с жёсткими санкционными фильтрами.
- В тексте отсутствует запрет на реэкспорт продукции, и это создаёт риск попадания товара в запрещённые юрисдикции.
- Формулировки допускают привлечение третьих лиц без проверки их санкционного статуса.
- В договоре нет оговорки, что санкции могут быть признаны форс-мажором, и это создаёт риск штрафных санкций при их введении.
Результат анализа контракта:
заключение с предложениями по корректировке текста в соответствии с требованиями санкционного законодательства.
Комплексный анализ внешнеэкономической сделки
Описание:
Полный анализ и структурирование внешнеэкономической сделки: проверка контрагентов, анализ условий договоров, маршрутов поставки и финансовых каналов.. Подходит для всех компаний, которые регулярно осуществляют экспортно-импортные операции.
Примеры рисков:
- Продукция, указанная в контракте, попадает в категорию «ограниченного использования» (например, химические вещества, электронные компоненты).
- Логистическая цепочка включает транзит через юрисдикцию с эмбарго.
- Финансирование сделки проходит через банк, применяющий собственные жёсткие фильтры и отказывающийся проводить даже формально «разрешённые» платежи.
- В договоре отсутствует контроль конечного использования продукции, что делает невозможным доказательство законности сделки при проверке.
Результат:
комплексное заключение с пошаговыми рекомендациями для безопасного выполнения сделки, рекомендации по безопасным способам расчётов и логистике
Абонентское сопровождение
Описание:
Поддержка компании в вопросах санкционного комплаенса на постоянной основе. Включает: регулярные проверки новых контрагентов, консультации по текущим сделкам и договорам.
Примеры рисков, которые отслеживаются на постоянной основе:
- В санкционные списки добавлен новый владелец или связанная компания уже действующего партнёра.
- Введены ограничения на определённые услуги (например, консалтинг, аудит, ИТ), и действующий договор подпадает под запрет.
- Изменение правил экспортного контроля приводит к необходимости получения лицензии для товаров, ранее не подпадавших под ограничения.
Результат:
оперативная защита бизнеса от нарушений санкционных режимов, своевременное выявление рисков.
Зачем нужен санкционный due diligence?
Чтобы снизить риск блокировки сделок и штрафов.
Чтобы обеспечить прозрачность бизнеса перед банками и партнёрами.
Чтобы защитить компанию от вторичных санкций.
Чтобы доказать наличие у компании минимальной степени осторожности и осмотрительности в соответствии с требованиями OFAC, BIS, Еврокомиссии и др.регуляторов
FAQ
Сколько времени занимает проверка?
Обычно от 2 до 10 рабочих дней, в зависимости от объёма информации.
Какие источники вы используете?
Официальные санкционные списки, государственные реестры, международные базы данных и открытые источники.
Можно ли адаптировать отчёт под требования банка или инвестора?
Да, формат отчёта может быть дополнительно согласован.